2016基金从业资格考试真题解析
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1.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案11）
A.机构的性质
B.机构的规模
C.法人的判断
D.实力的雄厚
2.( )取决于投资者的风险厌恶程度。
A.风险容忍度
B.风险承担意愿
C.收益要求
D.风险承受能力
3.私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。
A.100
B.200
C.150
D.300
4.投资组合管理的一般流程不包括( )
A.了解投资者需求
B.制定投资政策
C.投资组合构建
D.承诺收益
5.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求( )。
A.越高
B.越低
C.没变化
D.不确定
参考答案:（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案11）
1.B 页码：278
解析 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模
2.B 页码：282
解析 风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。
3.B 页码：280
解析 私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。
4.D 页码：277
解析 投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
5.B 页码：281
1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案(1)）
A.1
B.5
C.10
D.20
正确答案:D
解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20
亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。
2.下列不属于基金市场服务机构的是( )。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
正确答案:D
解题思路：除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D项中国证券业协会属于行业自律组织。
3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。
A.市场价格
B.现货价格
C.约定价格
D.未来价格
正确答案:C
解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。
A.10
B.15
C.20
D.40
正确答案:A
解题思路：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。
A.证券投资基金
B.银行理财产品
C.券商集合计划
D.银行定期存款
正确答案:A
解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。（好学网2016年证券投资基金测试题及答案(1)）
1.防范基金销售机构合规风险的措施不包括( )。（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案(2)）
A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作 正确答案:C
解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。
2.金融期货一般不包括( )。
A.商品期货
B.股票期货
C.货币期货
D.股票指数期货
正确答案:A
解题思路：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
3.以下四种金融产品中，( )的流动性较好。
A.信托产品
B.券商集合计划
C.银行定期存款
D.证券投资基金
正确答案:D
解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
4.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。
A.每日都进行分配
B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
正确答案:B
解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。
5.证券投资基金的市场营销不包含的活动有( )。
A.产品组合设计
B.售后服务
C.基金投资
D.基金销售
正确答案:C
解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。